2万元小公司骗贷银行1亿多:伪造全球7国贸易合同

2万元小公司骗贷银行1亿多:伪造全球7国贸易合同

看呆了!银行被骗贷1亿多,竟是2万元小公司干的:财报全是假,还伪造全球7国贸易合同

从银行骗贷有多简单?

几个骗子,靠2万元收购的一家所谓的进出口公司,伪造了合同、财务报表、审计报告等等,还伪造了7国贸易合同,从洛阳银行骗贷了1.26亿。

在洛阳银行要求追加抵押物期间,又故技重施,以借款融资为诱饵骗取第三方公司抵押物为贷款提供担保,涉及资金2亿元。

怎么做到的?裁判文书网一份二审刑事判决书揭露了一切。

洛阳银行被骗贷1.26亿元

裁判文书显示,2020年7月至12月期间,艾友泽等人以艾友泽实际控制的河南哈迪进出口有限公司名义与洛阳银行签订综合授信合同和出口商业发票贴现协议及最高额保证、抵押合同,申请出口押汇项目贷款授信人民币1.5亿元。

怎么骗的呢?一切申请贷款的材料都是伪造的。

一是假合同。

艾友泽利用其实际控制的进出口贸易公司伪造虚假的出口贸易合同,并指使被告人洪某刚与洛阳银行具体联系贷款事宜

二是假报关资料:假发票、假提运单、假报关单

在谢江流、林某甲提供虚假报关资料,然后由洪某刚、张某华与梁涵谷将虚假合同、发票、提运单、报关单等资料提交银行审核,并由梁涵谷向洛阳银行工作人员解释国际贸易情况

三是假财务报表、假审计报告

在贷款授信期间,吴某琴、张某华、汪某妙等人伪造虚假财务报表、虚假审计报告等资料

四是骗取2亿抵押物为贷款提供担保

在洛阳银行要求追加抵押物期间,艾友泽、洪某刚等人隐瞒真相,以借款融资为诱饵,骗取福建竹天下公司提供抵押物为贷款提供担保。

五是伪造七国签订的货物销售合同

2020年10月,艾友泽指使被告人洪某刚、吴某琴、张某华汪某妙按照不同分工,以河南哈迪进出口有限公司名义向洛阳银行出具与美国、法国、英国等七个国家相关公司签订的货物销售合同、购销发票、发货的船运提单、海关报关单等相关虚假资料后,又提供中国进出口信用保险公司出具的发送货物的出口信用保险单据

最后,洛阳银行将2020年7月份左右,由艾友泽出资2万元通过代办公司的中介所收购。

艾友泽系该公司实际控制人,刘义系该公司法人,不参加公司实际经营,刘某甲系该公司总经理,负责公司日常管理,张某华负责公司的财务,同时也参与日常管理。

该公司的具体工作就是作为贷款平台,从未开展过进出口贸易业务。

2020年10月10日,被告人张某华在未受到讯问、未被采取强制措施时,主动向公安机关投案,并如实供述其主要犯罪事实。

(责任编辑:棋牌游戏开发)

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